Les 6 Meilleurs Logiciels de Gestion de Trésorerie 2023 (Comparatif & Avis)

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La gestion de trésorerie est une activité capitale au sein des entreprises. Une trésorerie bien gérée permettra notamment d’anticiper les événements, de savoir si c’est le bon moment pour développer son activité ou pour mettre en place un projet quelconque…

Cette mission n’est pas simple pour tout le monde. Mais de nombreux outils permettent de gérer sa trésorerie facilement, même quand on ne possède pas de connaissance comptable ou financière.

Grâce à ces outils, on évite les erreurs de saisie, on gagne en précision et en temps disponible pour d’autres activités. Alors, quels sont les meilleurs logiciels de gestion de la trésorerie actuellement ? Dans la suite de cet article, on en a listé 6.

6 logiciels de gestion de trésorerie au top en 2023

Irma, la solution de gestion de trésorerie au prix juste

Si vous êtes à la recherche d’un outil de gestion de trésorerie capable d’anticiper de manière précise et fiable, ne cherchez pas plus loin que le logiciel irma.

Irma est une solution pour les TPE/PME et les indépendant.e.s qui vous permet de connecter vos comptes bancaires et vos outils de facturation et ERP afin de prévoir votre trésorerie en temps réel.

Avec irma, vous pouvez aller au-delà du suivi des graphiques : l’outil vous propose des actions personnalisées pour optimiser votre BFR et consolider vos prévisions.

Bref, un pilotage guidé qui fera également gagner du temps : initiation des paiements de facture fournisseurs, planification des acomptes, prédiction des dates de paiements de vos clients, gestion des rappels et des relances — tout un ensemble de fonctionnalités intelligentes pour garder le contrôle de vos finances.

Les principaux avantages de la solution sont :

✓  Connecter directement son outil de facturation, irma prédit les encaissements des factures

✓  Synchroniser ses comptes bancaires en toute sécurité : irma c’est plus de 300 banques partenaires

✓  Gérer son budget : irma catégorise les opérations bancaires, prédit la TVA et propose un suivi de vos dépenses

✓  Complétez les actions : irma recommande des actions guidées pour optimiser vos finances

L’aspect intuitif de l’interface ainsi que la synchronisation automatique de toutes les données (opportunités, devis, factures, banque) offrent un gain de temps tout à fait agréable. Il est à noter que la plateforme et les données sont hébergées de façon sécurisée en France.

Enfin, il est possible d’essayer l’outil gratuitement pendant 30 jours ou de réserver une démo personnalisée.

Et le meilleur de tout ? La solution irma a fait un pari surprenant : elle propose aux entrepreneur.e.s de choisir le prix qui est juste pour eux en fonction de ce que l’outil leur apporte. 

Fygr, l’outil simple et sécurisé pour sa gestion de trésorerie

Logiciel pour la gestion et la prévision de trésorerie, Fygr dispose d’une interface intuitive. La plateforme s’adresse avant tout aux start-ups, PME et TPE.

Les experts-comptables peuvent également utiliser Fygr pour faciliter leurs missions de suivi et d’analyse. L’équipe est même disponible pour aider les jeunes entrepreneurs au quotidien.

Grâce à Fygr, les professionnels peuvent automatiser la gestion de leur trésorerie et s’éviter ainsi les tâches de saisie manuelle et de contrôle interne. Les données enregistrées dans le système permettent d’obtenir des projections de trésorerie, avec la possibilité de personnaliser les scénarios en fonction des projets ou objectifs. Pour analyser d’un coup d’œil ses dépenses, Fygr propose un classement par catégorie.

L’abonnement à ce logiciel de trésorerie se fait sans engagement. La formule premier prix à partir de 49€ par mois est idéale pour les petites entreprises type EI et SASU. À noter qu’un essai de 7 jours est proposé gratuitement.

Les avantages de Fygr :

  • Logiciel facile à utiliser ;
  • Sécurité des données hébergées en Europe ;
  • Flexibilité ;
  • Centralisation des comptes bancaires.

Avec ce logiciel de gestion de trésorerie, les entrepreneurs peuvent enfin piloter toute leur activité sans aucune connaissance comptable.

Agicap, un outil complet accessible à tous les professionnels

Agicap tient compte des besoins de toutes les entreprises, quelle que soit leur forme. Des TPE aux grandes sociétés, toutes peuvent s’abonner à cette plateforme de gestion 100% en ligne. L’outil est également pratique pour les experts-comptables.

Après avoir intégré toutes les données des logiciels de gestion propres à l’entreprise sur Agicap, cet outil prend le relais pour le suivi des flux, l’accès à la trésorerie en temps réel, etc. Très complet, Agicap dispose également de fonctionnalités pour payer les factures fournisseurs en ligne, relancer les clients en situation d’impayé…

Grâce aux données regroupées sur ce logiciel de gestion de trésorerie et à la haute fiabilité de la plateforme, on peut, par exemple, monter un dossier de demande de prêt.

Les utilisateurs les plus nomades apprécieront l’application disponible sur Google Play et App Store. En revanche, pour le prix de l’abonnement, on ne trouve aucune offre prédéfinie. Les forfaits s’adaptent en fonction des besoins des utilisateurs et des services souhaités. À noter que l’abonnement à Agicap se fait avec engagement et sur un an.

Les avantages d’Agicap :

  • Gestion de trésorerie 100% en ligne ;
  • Compatible avec 300 banques professionnelles et 150 logiciels comptables ;
  • Disponible en appli mobile ;
  • Formules sur-mesure.

Axonaut, une plateforme tout-en-un

Plus qu’un simple logiciel pour gérer sa trésorerie, Axonaut est un outil tout-en-un pour gérer toute son entreprise. Il fait à la fois office de CRM, d’ERP, d’outil de facturation, d’assistant administratif et comptabilité en ligne, de gestionnaire de stock…

Grâce à Axonaut, les professionnels peuvent opter pour des paiements en ligne. En plus, ils bénéficient d’un accompagnement en cas de question sur la gestion ou sur la création d’entreprise.

Plusieurs possibilités pour s’abonner à Axonaut, dont un abonnement mensuel à 49,99€ ou un abonnement à l’année à 39,99€ par mois. Avant de vous engager, sachez que vous avez la possibilité d’essayer ce logiciel de gestion pendant 15 jours gratuitement.

Les points forts d’Axonaut :

  • Outil de gestion polyvalent ;
  • Se substitue à un CRM ;
  • Moyen de paiement en ligne ;
  • Assistance professionnelle pour toutes les missions du quotidien.

Iziago, trois formules personnalisables pour la gestion financières des TPE et PME

Dédié aux TPE et PME, Iziago se distingue d’autres outils de gestion de trésorerie en ligne par ses trois fonctionnalités, disponibles séparément à 7,95€ par mois avecun engagement sur un an. En optant pour l’abonnement avec trois mois d’engagement, le coût des modules grimpe à 10€/mois.

Avec ces modules à choisir séparément ou à regrouper, Iziago se présente comme un service sur-mesure pour les professionnels. Un module sert uniquement à gérer la trésorerie, un autre est dédié aux paiements et un dernier aux prélèvements. L’option relevé de compte est systématiquement incluse dans chaque module.

Iziago est disponible en application mobile pour Android et iOS, permettant aux entrepreneurs de consulter leurs comptes où qu’ils se trouvent. Sur l’app Iziago, on peut aussi faire des virements et suivre les flux en temps réel.

Les atouts Iziago :

  • Services personnalisables ;
  • Comptes bancaires rassemblés sur une seule application ;
  • Formules accessibles.

Pennylane, le logiciel idéal pour les toutes petites, petites et moyennes entreprises

Pennylane constitue une solution de gestion globale et polyvalente pour diverses structures : start-ups, indépendants, micro-entreprises, TPE et PME jusqu’à 300 salariés.

Avec cet outil, les professionnels voient leur gestion de trésorerie facilitée. Ils profitent, en outre, d’un outil de facturation pour leurs clients, d’une assistance pour la gestion des achats, de l’automatisation des déclarations…

Toutes les données comptables importantes sont réunies sur un outil unique pour une analyse approfondie des dépenses, des créations de devis et factures en un clic, un paiement simple des fournisseurs.

Grâce à l’appli mobile Pennylane, les professionnels peuvent suivre les mouvements financiers et toute leur trésorerie en temps réel. Ils peuvent créer un devis ou une facture, même loin du bureau, et automatiser la gestion de leurs notes de frais.

Les + de Pennylane :

  • Outil polyvalent ;
  • Abonnement pas cher (14€/mois) ;
  • Disponible sur mobile.

À quoi sert un logiciel de gestion de la trésorerie ?

Les logiciels de gestion de trésorerie sont particulièrement utiles aux jeunes entrepreneurs et aux professionnels non-initiés à la gestion comptable et financière. En travaillant avec un logiciel expert, les données sont fiabilisées et actualisées à chaque mouvement, sans qu’aucune action humaine ne soit nécessaire. Un logiciel de gestion de la trésorerie permet donc de gagner du temps et d’éviter toute erreur de saisie ou de calcul.

Lorsque le service comptable ou l’expert-comptable est surchargé de travail, le recours à un logiciel de gestion est vivement recommandé pour le soulager et lui permettre de se consacrer à d’autres missions que la pure gestion financière.

Comment bien choisir son logiciel ?

Pour choisir le logiciel parfait pour son entreprise, il faut connaître ses besoins professionnels. Comme on l’a vu, chaque outil dispose de fonctionnalités spécifiques. Il faut donc tenir compte de la taille de la société, certains outils étant plus adaptés aux start-ups, tandis que d’autres pouvant convenir aux PME ou grandes entreprises. Il faut également analyser les missions les plus chronophages, pouvant être automatisées. On peut alors choisir entre un outil uniquement conçu pour la gestion de trésorerie ou un logiciel multiservice.

Si les fonctionnalités importent, le prix est un autre critère de choix.

Quelles sont les alternatives pour gérer sa trésorerie d’entreprise ?

Pour gérer leur trésorerie, les professionnels ont, à leur disposition, d’autres solutions que les logiciels de trésorerie.

Lorsque les flux sont simples et que l’on possède un minimum de connaissances comptables, on peut créer un tableur Excel et s’occuper soi-même de ses finances. Cette solution a l’avantage d’être peu coûteuse.

En revanche, elle nécessite d’avoir du temps à consacrer à la gestion de sa trésorerie et d’être rigoureux dans le suivi des comptes, les saisies, etc. Pour bien gérer sa trésorerie et le pilotage de son entreprise, il est également indispensable de maîtriser les formules Excel, ainsi que certaines notions, comme le fonds de roulement, le besoin de fonds de roulement, les charges variables, le crédit de trésorerie… On est aussi complètement autonome dans le suivi des mouvements et les relances d’impayés. Il faut donc ne rien oublier si l’on ne veut pas se retrouver en difficulté financière et mettre en péril sa société.

Une autre solution, plus onéreuse que l’élaboration d’un tableau Excel ou le recours à un logiciel de trésorerie, consiste à désigner un trésorier. Cet expert va pouvoir suivre tous les flux bancaires, contrôler les comptes de l’entreprise, élaborer des prévisionnels, anticiper d’éventuels découverts ou écarts…

Un bon trésorier est également capable de réaliser des placements pour augmenter la rentabilité de l’entreprise. L’avantage, c’est que la gestion est déléguée à un collaborateur en particulier, expert en la matière. L’inconvénient réside dans le coût, car le trésorier possède un savoir-faire bien particulier, qu’il faut rémunérer. Souvent, ce sont les grandes entreprises qui choisissent de travailler avec un trésorier. Les petites et moyennes structures font plutôt appel à un comptable.

Avant de recourir aux services d’un expert-comptable ou d’ouvrir un service comptable en interne, il est important de tenir compte du coût que cette démarche représente. Du fait de leur haut niveau d’expertise, les spécialistes en comptabilité demandent souvent des salaires relativement élevés.

Mais comme avec un trésorier, le recours à un comptable ou la création d’un service dédié garantit un parfait suivi de la trésorerie. En outre, l’expert-comptable fournit un accompagnement de qualité pour toute la gestion de l’entreprise. Le conseil fait partie de ses nombreuses missions. Un bon comptable ayant une vision globale de la santé financière de l’entreprise, il peut proposer des pistes pour améliorer le pilotage de l’activité.

Que l’on embauche un trésorier ou un expert-comptable, il est toujours judicieux de garder un œil sur sa trésorerie. Personne n’est à l’abri d’une erreur de saisie ou de gestion. Or, un défaut de trésorerie peut impacter toute la santé financière de l’entreprise et remettre en question son fonctionnement. L’une des solutions idéales est d’utiliser un logiciel de trésorerie, avec un accès partagé au trésorier ou au responsable comptable.

Quelles sont les fonctionnalités essentielles d’un bon logiciel de gestion ?

Un logiciel de gestion de trésorerie évite de recourir à un trésorier ou un comptable de manière systématique. Bien sûr, ces experts peuvent utiliser ce genre d’outil pour accomplir leurs missions. Mais il n’est pas interdit de tout miser sur le logiciel pour une gestion totalement autonome de sa trésorerie d’entreprise.

Le logiciel de trésorerie doit pouvoir être connecté avec le (ou les) compte(s) bancaire(s) de l’entreprise. Ainsi, l’ensemble des flux peuvent être identifiés par l’outil et pris en compte pour une mise à jour automatique de la trésorerie. Cela réduit le temps de saisie et les risques d’erreur. Afin d’éviter toute erreur de gestion, il est important que les données soient actualisées en temps réel. On peut ainsi mieux gérer les dépenses, et notamment les accepter ou les décaler en fonction des moyens dont on dispose sur le moment. Le logiciel doit permettre d’éviter les découverts et autres problèmes financiers.

Outre les échanges avec le compte bancaire, le logiciel doit pouvoir intégrer les données des autres logiciels utilisés, en particulier du logiciel comptable et de l’outil de facturation. Le but consiste à prendre en compte toutes les données importantes pour contrôler sa trésorerie et bien la gérer, en fonction de la santé de l’entreprise et des encaissements.

Grâce à l’intégration des données bancaires et des données comptables, les logiciels de trésorerie peuvent aider à établir des plans de trésorerie prévisionnels, sur plusieurs semaines ou mois en fonction des outils et des paramétrages. Non seulement les entrepreneurs gèrent mieux leurs finances à l’instant T, mais ils peuvent également avoir une vision sur le moyen et long terme. Un bon logiciel de trésorerie aide ainsi à mettre sur pied des projets viables, en tenant compte de la santé de l’entreprise dans le présent et le futur. Pour développer de nouveaux projets, on pourra utiliser un logiciel de gestion de projet et, éventuellement, le « connecter » au logiciel de trésorerie.

Pour plus de clarté, il faut un outil capable de classer les dépenses et les recettes. De cette manière, il est plus facile de suivre la trésorerie, de repérer d’éventuelles anomalies…

Pour éviter les trous dans la trésorerie et accélérer les paiements en attente, la plupart des outils disposent d’une fonctionnalité de relance des impayés. Cette option est vraiment utile. Elle permet aux entrepreneurs de ne pas se soucier d’éventuels retards de paiement. Les relances se font automatiquement en fonction des paramétrages et, lorsque le paiement arrive, il est directement pris en compte pour mettre à jour la trésorerie de l’entreprise.

De manière générale, plus les tâches seront automatisées et plus simple sera la gestion des finances. En plus, l’automatisation de certaines tâches permet de gagner du temps et évite les erreurs de saisie.

Pour les entrepreneurs nomades, mieux vaut choisir un logiciel compatible avec les systèmes d’exploitation mobile. En effet, quand on voyage beaucoup, on a besoin de suivre sa trésorerie de n’importe où. Un logiciel accessible à partir d’un smartphone est donc plus utile, car il permet un suivi et une gestion en toutes circonstances.

Enfin, un bon logiciel de trésorerie doit conserver les données en toute sécurité. Pour ce faire, on choisira de préférence un outil fonctionnant avec des serveurs hébergés en France ou en Europe où les données sont sécurisées, plutôt que des serveurs lointains ou basés dans des pays où le RGPD ne s’applique pas.

Conclusion

On peut difficilement élire LE meilleur logiciel de gestion de trésorerie, car les cinq présentés dans cet article sont très différents les uns des autres. Disons que, pour se lancer individuellement et pour répondre à un besoin spécifique, Iziago est une bonne solution à bas coût.

Parmi les outils polyvalents, gérant à la fois la trésorerie, la facturation, les relances et la gestion des stocks, les meilleurs logiciels sont Irma, Axonaut et Pennylane.

L'équipe Les Pionnières

Composée d'entrepreneures et entrepreneurs, de passionné.es d'éducation, l'équipe Les Pionnières vous fait profiter de son expérience dans ces domaines.

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