Avis Hello Bank Pro (2024): Test de ce compte professionnel

Dernière mise à jour :

Hello bank ! fait partie des rares banques à proposer un compte pro gratuit pour les travailleurs indépendants. En plus du compte à 0 €, Hello bank ! a prévu un forfait pas cher avec de nombreux services inclus.

Mais que valent vraiment les formules pour entreprises de la banque en ligne de BNP Paribas ? Découvrez les offres disponibles, ainsi que notre avis sur le compte professionnel Hellobank pro.

Avis Hellobank Pro

⭐ 7,5 / 10

Hello bank ! Pro fait indéniablement partie des banques en ligne les moins chères, aux côtés de Qonto, Shine et N26.

Pour des tarifs très abordables, les formules demeurent extrêmement intéressantes. D’autant que de véritables services bancaires sont proposés, comme la facilité de caisse et le crédit professionnel.

Le seul petit inconvénient, c’est le nombre restreint de profils acceptés. Seuls les entreprises individuelles (micro-entrepreneurs, libéraux travaillant en solo…) peuvent en effet ouvrir leur compte pro chez Hello bank !

Avantages

  • La renommée d’un grand groupe bancaire (BNP),
  • Accès au crédit professionnel,
  • A partir de 10,90 € HT / mois,
  • Les 3 premiers mois sont offerts !

Inconvénients

  • Pas de dépôt de capital social possible en ligne.

Présentation des services offerts par Hello bank ! Pro

Hello bank !, c’est la banque en ligne de la BNP Paribas pour les particuliers et les professionnels. Pour ces derniers, deux formules sont disponibles : l’une à 0 €/mois ; l’autre à 11,50 €/mois (TTC).

En optant pour l’offre gratuite Hello bank !, les professionnels peuvent :

  • Effectuer des virements SEPA ;
  • Alimenter leur compte avec des chèques (en se rendant dans un établissement BNP ou en scannant leur chèque puis en les envoyant par courrier postal) ;
  • Mettre en place des prélèvements automatiques ;
  • Bénéficier de facilités de caisse sur 15 jours ;
  • Profiter d’un service d’assistance.

Le forfait payant Hello Business comprend tous ces services. Il ouvre également droit à :

  • L’obtention d’une carte bancaire internationale (VISA) ;
  • Diverses assurances ;
  • La possibilité de réaliser des paiements et retraits en France et à l’international ;
  • La possibilité de déposer de l’argent cash (dépôt d’espèce à réaliser dans une agence BNP Paribas) ;
  • Des virements instantanés gratuits (SEPA).

Hello bank ! Pro, pour qui ?

Les services Hellobank pro s’adressent exclusivement aux indépendants. C’est une banque pro pour micro-entrepreneurs, freelances et travailleurs libéraux.

A noter : Nous ne recommandons pas Hello Bank Pro pour les moyennes entreprises (plus de 10 salariés). Ce compte pro a été créé plutôt pour les nouveaux entrepreneurs et entrepreneurs individuels.

Les avantages du compte pro Hello bank !

Quel que soit le contrat souscrit, les clients professionnels Hello bank bénéficient d’une assistance 6j/7. Les conseillers sont disponibles par téléphone du lundi au samedi et par mail.

En outre, les deux formules donnent accès à une application mobile qui permet de suivre ses comptes n’importe où et n’importe quand, en temps réel. L’appli Hello bank ! pro est compatible avec iOS et Android.

Autorisation de découvert

Compte bancaire gratuit et compte payant incluent également une autorisation de découvert (facilité de caisse). Le montant maximum autorisé est de 1 550 euros, sur 15 jours. De quoi parer les retards de paiement et tout autre imprévu.

Avec l’offre Hello Business, les avantages sont encore plus nombreux. La carte Visa permet de retirer jusqu’à 500 € sur 7 jours en DAB et de payer jusqu’à 3 000 € sur 30 jours.

En cas de besoin, les clients peuvent augmenter leurs plafonds de retrait et de paiement pour une durée maximum de 3 mois. Pour ce faire, il suffit de passer par l’appli Hello bank !

Débit immédiat ou différé

Par ailleurs, lors de la souscription à cette formule, les professionnels ont le choix entre débit immédiat ou débit différé.

Outil de facturation intégré

De plus, une souscription au compte pro Hello Business donne accès à un outil pour éditer des devis et des factures. C’est le genre de fonctionnalité essentielle dans le cadre d’une activité professionnelle.

Des services supplémentaires très intéressants sont inclus à la formule Hello Business :

  • Le versement d’indemnités journalières en cas de problème de santé nécessitant une hospitalisation ;
  • La fourniture d’une assistance juridique en cas de litige avec un client ;
  • La location de véhicule ;
  • Des assurances en cas de voyage à l’étranger…

Un terminal de paiement disponible

Que l’on vende des produits ou que l’on propose des services, on a souvent besoin de solutions d’encaissement. Là encore, Hello bank ! a pensé à tout.

Pour tous ses clients pros, la banque en ligne propose un terminal de paiement compatible avec CB, MasterCard, Maestro, VISA, Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay…

Le TPE coûte 39 € (79 € prélevés lors de l’achat, puis 40 € remboursés par la suite par la banque). La commission qui s’applique à chaque paiement s’élève à 1,60 % des montants.

Pour permettre à ses clients de payer moins de frais lors des transactions, Hello bank ! Pro offre un accès gratuit à Lyf Pro dans le cadre d’une souscription à la formule Hello Business.

La commission se réduit alors à 1,35 % des montants encaissés. Les paiements s’effectuent très simplement, sur le smartphone du professionnel.

Cette solution d’encaissement est idéale pour les travailleurs nomades qui vendent sur des marchés, dans des salons, au domicile de leurs clients, etc. Lyf Pro permet, de surcroît, de mettre en place des programmes de fidélité avec des systèmes de récompenses et de réductions.

Accès au financement professionnel

Enfin, un avantage notable du compte pro Hello bank !, c’est l’accès au crédit professionnel. Chez cette banque en ligne, on peut emprunter jusqu’à 25 000 €, pour acheter du matériel, par exemple, ou un véhicule d’entreprise.

Quels sont les inconvénients du compte Hello bank ! pro ?

L’offre gratuite reste très basique. Les services inclus peuvent cependant être suffisants pour de nombreux travailleurs freelances et en micro-entreprise.

Par ailleurs, en cas d’inactivité sur le compte, la banque en ligne prélève 30 € par an. Mais l’on retrouve cette spécificité chez l’immense majorité des banques.

Enfin, avec le compte pro gratuit, les virements SEPA instantanés sont soumis à facturation, à hauteur de 1 € par virement. Dit comme ça, cela n’a l’air de rien. Mais si les opérations sont récurrentes, le coût peut rapidement grimper.

Comment ouvrir un compte professionnel chez Hello bank !

Seuls les professionnels qui résident en France (France métropolitaine et territoires d’Outre-mer) peuvent devenir clients chez Hello bank ! Pro.

Pour ouvrir un compte, il est nécessaire de verser au moins 10 € à partir d’un autre compte au nom du client.

Enfin, il faut absolument avoir un numéro SIREN pour ouvrir un compte professionnel Hello bank !

Les alternatives au compte pro Hello Business

Si vous cherchez un compte pro aux alentours des 10 euros HT par mois, nous pouvons vous conseiller les banques pro Blank, Shine ou Qonto (pour les comptes les plus basiques) ou bien Finom.

L'équipe Les Pionnières

Composée d'entrepreneures et entrepreneurs, de passionné.es d'éducation, l'équipe Les Pionnières vous fait profiter de son expérience dans ces domaines.

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